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La Inversión programada (DCA) – ¿la estrategia más segura para invertir en criptomonedas ?

¿Qué es el Dollar cost averaging o inversión programada en español (DCA)?

El DCA o Dollar cost averaging (o inversión programada en español), es un método o una estrategia de inversión a largo plazo que tiene como objetivo proteger al mismo tiempo contra la volatilidad del mercado o de un mismo activo financiero, que sea en criptomonedas, en la bolsa o en activos para intentar de aumentar la rentabilidad. Para realizar este método de inversión, es necesario dividir una cantidad en varias acciones pequeñas e invertirlas a intervalos regulares. Estas compras deben realizarse independientemente del precio del activo, solo es necesario respetar los intervalos y los momentos establecidos anteriormente. Estos momentos pueden ser días, semanas meses etc.

En vez de comprar el importe total de una vez, y a un precio que puede no ser ideal. Las ventajas del método DCA o Dollar coast averaging en las criptomonedas permite poner todas las posibilidades de su lado para evitar la volatilidad del mercado y tener un precio de compra promedio más interesante, protegiéndose de los excesos de los mercados a corto plazo. Al mismo tiempo, permite separarse del estrés del mercado para aumentar su rentabilidad.

Además, si cada mes una parte de su salario o de sus ahorros se invierte en un activo, un índice o fondo común, ya beneficia de e método de trading. Este es el caso de los planes de ahorro para la jubilación 401 (k), muy populares en los Estados Unidos. Podríais mas bien elegir de invertir todos los lunes, todas las semanas o cada 2 semanas. Las ventajas del método de inversión programada es suavizar su precio de compra para evitar secuelas sobre el rendimiento, independientemente de la volatilidad del precio del activo.

También, Una información que debe tener en cuenta, son sus gastos de gestión, es la principal desventaja de este método, ya que pueden convertirse rápidamente en un daño para el rendimiento. En este nivel, los fondos cotizados (ETFs) son atractivos porque la gestión es pasiva y a un menor coste.

Su interés de usar la estrategia del dollar cost averaging (DCA) en la inversión de criptomonedas:

El dollar cost averaging, supera a menudamente la estrategia de lump sum (una sola compra) en tiempos de alta volatilidad. Por lo tanto, este método de inversión es muy interesante para un cliente en los mercados de las criptomonedas. Tomemos un ejemplo simple con el activo Bitcoin (BTC) en la ficha siguiente:  

Digamos que decido comenzar a comprar Bitcoin en su parte superior de los años 2017-2018. Tengo 1.000 euros para invertir, así que los voy a dividir en 20 compras de 50 euros. Por ejemplo, haré estas compras todos los meses, pero podéis también optar por hacerlas cada 3 meses o cada semestre, por ejemplo.

Por lo tanto, la lista de mis inversiones es la siguiente:

FechaInversion ($)Precios en $ del Bitcoin
01/12/201750€9.139
01/01/201850€12.446
01/02/201850€9.027
01/03/201850€9.139
01/04/201850€6.155
01/05/201850€8.178
01/06/201850€6.602
01/07/201850€5.652
01/08/201850€6.887
01/09/201850€6.239
01/10/201850€5.813
01/11/201850€5.572
01/12/201850€4.017
01/01/201950€3.546
01/02/201950€3.079
01/03/201950€3.399
01/04/201950€3.648
01/05/201950€4.704
01/06/201950€7.603
01/07/201950€9.666
Total invertido1000€precio medio de 6490

El 1 de julio del año 2019 habré invertido mis 1.000 euros, y esto, a un precio promedio de 6490,35 euros gracias al método DCA. Un precio interesante, sabiendo que el precio de BTC subió a 17.650 euros (finales de 2017), y cayó alrededor de 2.821 euros en diciembre del año 2018.

Por lo tanto, el método Dollar Cost Averaging o el método de inversión programada en español es atractiva en el mercado de las criptomonedas. Protege contra la volatilidad y los excesos de los mercados a corto plazo,tratando de tener el mejor precio de compra promedio posible para obtener una mejor rentabilidad. Además, combinar esta estrategia de inversión con el conocimiento del análisis técnico puede aumentar su rentabilidad a largo plazo. 

Implementar el método Dollar coast averaging (DCA)

Si le gusta el método de inversión programada, puede ser interesante definir un presupuesto de inversión previamente (si ya tiene este mismo dinero por supuesto). Por ejemplo: hacer una inversión programada de 2400 euros por tramos de 200 euros mensuales durante un año. Usted deposita fondos en su cuenta cliente favorita como Binance FTX, por ejemplo, con una transferencia bancaria de 2400 euros (las tarifas de depósito por transferencias bancarias son gratuitas en estas 2 plataformas) y realiza su compra manualmente cada mes. Otra alternativa, podría ser de hacer una transferencia cada mes después de haber recibido su salario. Sin embargo, no recomendamos que realice un pago con tarjeta de crédito todos los meses, ya que las desventajas podrían ser que las tarifas de transacción acumuladas podrían tener un impacto bastante grande en la cantidad invertida y al mismo tiempo, tener un impacto sobre la rentabilidad del rendimiento.

Fuentes:

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